2006年10月31日，《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）正式颁布，我国反洗钱法制更加健全。十年来，我省反洗钱战线众志成城，共铸反洗钱之剑，为防范和打击洗钱及其相关犯罪作出了贡献。

　　《反洗钱法》利剑高悬 

　　《反洗钱法》确立了我国反洗钱预防、监控的法律制度，与《中华人民共和国刑法》关于洗钱罪的规定共同构成我国全面预防、打击洗钱及其上游犯罪的基本法律框架。在此框架下，人民银行牵头各金融监管机构制定了一系列反洗钱监管规定，形成了包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等在内的制度体系。

　　《反洗钱法》对反洗钱行政主管部门及相关部门的监管职责作出明确分工，建立了以中国人民银行为主管部门，金融机构及特定非金融机构为义务主体，国务院有关部门共同协作的洗钱预防组织体系。明确预防、监控的对象为“洗钱活动”，即通过各种方式掩饰、隐瞒相关犯罪所得及其收益的来源和性质的活动；明确预防、监控的内容既包括反洗钱义务主体建立并实施反洗钱内控制度，也包括反洗钱行政主管部门和其他相关部门进行的监督管理、调查和国际合作。总之，它为反洗钱工作的依法开展提供了利剑。

　　《反洗钱法》的颁布，为我国加入反洗钱国际和区域组织，增强国际事务话语权铺平了道路。2007年6月，我国成为反洗钱国际组织——金融行动特别工作组（FATF）正式成员；2009年7月，我国恢复在亚太反洗钱组织（APG）的合法地位，并先后担任了欧亚反洗钱与反恐融资工作组（EAG）副主席和APG联合主席，目前是FATF的决策核心——FATF指导小组9国成员之一。利用这些平台，我国积极发声，履行大国责任，在国际标准制定、国际（区域）组织内部治理等方面发挥了重要作用。

　　央行担当反洗钱“中枢” 

　　2007年，人民银行长沙中心支行设立反洗钱处，各市州中心支行随之成立反洗钱部门，县支行设立反洗钱岗位，反洗钱队伍不断壮大。

　　为提高反洗钱监管效率，人民银行长沙中心支行自主开发了“反洗钱监管信息综合管理系统”，实现反洗钱工作信息同一平台处理、储存、共享，为风险监管提供有力技术支撑。督导全省176家法人机构从制度、系统、流程等方面落实主体责任，建立全省2162家义务机构监管档案，综合运用执法检查、约见谈话、监管走访、定期听取汇报等多种监管措施，对被评级机构实施持续监管、分类指导。

　　为全面掌握风险底数，人民银行长沙中心支行推动方正证券、长沙银行参加人民银行总行组织的大额和可疑交易报告综合试点，顺利完成“自定指标、自立制度、自建系统、自主分析”试点任务。定期编写湖南省洗钱类型分析报告，区域洗钱风险评估形成工作常态。

　　义务机构筑牢反洗钱第一道“防线”

　　反洗钱义务机构（金融机构、支付机构）是反洗钱战线的先锋，也是反洗钱的第一道防线。十年来，全省各义务机构从组织架构、制度建设、工作模式、充实资源等方面，健全反洗钱工作机制，培养了一批精业务、熟政策的反洗钱业务骨干，部分机构设立了反洗钱数据集中处理中心。

　　各义务机构强化客户身份基本信息录入和核查，开展客户风险等级管理，强化高风险、次高风险客户的异常交易监测，积极配合司法查询和反洗钱行政调查，为执法机关打击洗钱及上游犯罪提供重要线索和证据来源。围绕禁毒、打击传销、反洗钱和反恐怖融资等主题，进社区、进学校、进基层，广泛开展反洗钱宣传，提高了公众对反洗钱工作的认知度，成功防范了多起疑似诈骗活动。

　　反洗钱“网络”锋芒显露 

　　2006年，经省政府批准，人民银行长沙中心支行牵头建立湖南省反洗钱工作联席会议制度，明确了21家成员单位的反洗钱职责。以联席会议制度为依托，人民银行长沙中心支行先后与省公安厅、省检察院、省高院、省监察厅、长沙海关、湖南证监局、湖南保监局等单位签订《反洗钱合作备忘录》，开展情报会商和信息交流，构建全省反洗钱立体网络。

　　十年来，全省人民银行系统积极配合反腐败国际追逃追赃、禁毒、打击传销、打击走私等专项行动，督促指导义务机构加强可疑线索监测和报告，为我省反腐败、反恐怖和打击洗钱及其上游犯罪提供了重要情报支持。2007年至今，人民银行长沙中心支行组织开展反洗钱行政调查1150余次，涉及账户1.1万个；向侦查机关移送线索103件；配合侦查、司法机关协查案件115起。

　　侦查、司法机关进一步加大了对洗钱及其上游犯罪的打击力度。2014年-2015年，全省各级侦查机关共对上游犯罪立案侦查45265起，检察机关共批捕上游犯罪14205人、起诉16946人，各级法院共审结、判决洗钱及上游犯罪20471件。在各成员单位的共同努力和推动下，我省打击洗钱犯罪力度不断加大，全省洗钱罪宣判案件5例，有力威慑了洗钱犯罪行为。

　　《反洗钱法》颁布已经十年。十年磨剑，锋芒显现。党的十八届五中全会将“完善反洗钱、反恐怖融资监管措施”提升至国家金融安全的高度，赋予反洗钱工作更高的使命。全省反洗钱战线将更加众志成城，磨砺反洗钱之剑，为维护全省经济社会稳定和金融安全作出更大贡献！

   来源：湖南日报