近日,双峰县成功堵截一起电信诈骗案件,为客户挽回经济损失12万元。

9月19日下午14点45分,一位21岁的张姓男子持一张外地农行卡来到农行双峰和森分理处办理现金业务,声称急需支取12万元现金作为彩礼钱用。因该男子未提前预约,且神色匆匆,这种反常情况引起大堂经理高度警惕,当即向内勤行长进行汇报。经查询该客户的银行卡交易明细,发现此前一直没有交易,直至当日上午开始通过微信小额提现快速充值到零钱的试探性交易,需要取现的12万元也是刚从两个不同的交易对象分别转入9万元、3万元,与涉诈资金转移方式特征相符。大堂经理在稳住客户的同时,快速拨打110报警,并及时将涉案账户进行不收不付管控。随后,当地民警赶到网点将涉案人员带走。

下午16:00,受害人发觉自己9万元被骗后,向杭州农行寻求帮助,杭州农行工作人员经系统核实,双峰和森分理处已对诈骗人涉案账户进行冻结管控。后续,农行将全力协助公安机关推进案件办理,保障客户资金安全。

自断卡行动开展以来,双峰县金融监管部门积极践行金融为民的社会责任,全面贯彻反电诈、反洗钱等工作要求,强化宣传教育,强化业务培训,强化监测分析,强化安全提醒,强化警银联动。人民银行双峰支行下发了防范柜面取现的风险提示。各金融机构组织员工学习柜面大额取现典型案例,重点关注接近5万元及以上的大额取现的资金来源及用途,多提“几个问”以全面落实客户身份识别措施,发现可疑线索及时向公安机关移送。

2022年以来,双峰县内银行机构实施柜面拦截60多起,成功化解了一系列账户涉诈风险,守护好了老百姓的“钱袋子”。

来源:双峰县政府金融办

供稿人:刘定才、邓璧君