当前“实名不实人”的银行卡被骗子购买后实施电信网络诈骗，给警方的追查和打击带来巨大困难。娄星区金融办主动出击，带领辖区内金融机构积极实施“断卡行动”，成效良好。截至目前，辖区内11家银行业金融机构共断卡24453户。

为进一步从源头管理好银行卡，切断犯罪分子买卡来源，在积极开展断卡行动的同时，娄星金融还采取了一系列措施，进一步加强了对银行卡的管理。一是严开户。开户时，严格审核身份信息，开户用途是否合理，谨慎开通非柜面业务转账限额，仔细宣讲反电诈警示政策。二是清存量。根据监测模型，按风险等级、交易流水及外围调查等方面进行排查，发现异常，立即对账户进行管控并持续监测，根据相关要求及时进行断卡。三是严管控。加强开户后账户资金交易监测，发现异常及时管控；对中止非柜面业务，要求解除管控的客户加强审核；严格非柜面业务及转账限额审批管理。四是强业务。加强银行一线员工反电诈识别能力，特别针对一线新员工，组织反诈培训在考试合格后才能独立审核办理新开户业务。同时实施落实回访核查机制。银行机构、通信运营商对2020年10月10日后新开卡用户，逐一跟踪回访，发现异常情况（如接听电话者性别、年龄与开卡人不相符，无法报出开卡人身份证尾号后六位数，非本人持有或无法取得联系三次以上）的，认定为高危账户；对高危银行账户进行锁定或停止其非柜面业务功能；对高危电话卡进行锁定、停止数据业务或采取只接不打等限制性措施。

来源：娄星区政府金融办  

供稿人：卢顺利