湘金监函〔2023〕142号

刘宏海委员:

您提出的关于《金融供给侧改革,助力湖南实施“三高四新”战略》的提案收悉,对您的提案我局高度重视,经认真研究并结合省发改委、省科技厅、省财政厅、人民银行长沙中心支行、湖南银保监局的会办意见,答复如下:

一、关于“支持金融深度融合助推园区发展”的建议

一直以来,我省省直各相关部门和中央驻湘有关单位坚决贯彻落实省委省政府关于“三高四新”战略决策部署,加快推动金融供给侧改革,助力我省实施“三高四新”战略,特别是按照《湖南省人民政府关于推进全省产业园区高质量发展的实施意见》(湘政发〔2020〕13号)文件要求,加快财政金融创新,金融深度融合助推园区高质量发展。

(一)支持园区基础设施建设。一是强化政策引领,湖南银保监局拟于年内联合有关部门推动制定支持全省产业园区创新提升,更好发挥示范作用若干措施,鼓励银行保险机构扩大园区基础设施建设及企业的信贷支持规模和保险保障水平。二是强化监测督导,我省金融监管部门紧盯重点领域金融服务进展,对与产业园区发展密切相关的重点项目融资、小微金融、科技金融、绿色金融等业务逐月逐季做好监管监测调度分析,并定期开展运行通报,督导各银行保险机构对标先进查找不足,不断提升金融服务质效。三是强化建设用资保障,引导省内各金融机构加大对园区基础设施重点项目提供资金支持,截至2023年3月末,辖内银行机构为省内27个园区的省级重点基础设施项目建设提供融资余额88.2亿元,较年初增长达39%。

(二)助力园区优化产业布局。通过省金融发展专项资金、“潇湘财银贷”等引导金融机构加大对园区的信贷支持力度,开发适合园区产业发展的金融产品和金融服务;持续举办政银企对接活动,搭建支持产业园区企业的服务平台,加大对新兴产业、专精特新“小巨人”企业和产业链供应链的支持力度,推动金融资源配置到园区优势产业。一是大力支持科技型企业。省科技厅等部门与省邮储银行等13家银行签署全面战略合作协议,定期向合作银行推送评价入库的科型中小企业名单和高新技术企业名单,推动合作银行在各市州、高新园区设立了20多家科技支行、网点,推出40余项科技金融特色产品,支持高新园区基础设施建设。持续开展科技金融志愿者“进园区、进企业、进一线”活动,搭建银企对接平台,2022年,合作银行为各市州和园区2万多家科技型企业发放贷款超过3500亿元。二是大力支持中小微企业。省地方金融监管局会同有关部门先后出台了《关于缓解中小微企业融资难融资贵的若干意见》、《关于落实小微企业贷款延期还本付息政策加大小微企业金融支持的通知》等系列金融支持措施,进一步缓解民营小微企业融资难、融资贵的问题。同时,建立民营和小微企业贷款风险补偿机制,引导银行机构加大对小微企业信贷支持力度,提供更多资金支持、更低融资成本、更优金融服务。2020年-2022年共向符合条件的银行业金融机构发放补偿资金29697万元。截至2023年4月末,28家银行机构中小微企业贷款余额32185.8亿元,同比增长20.0%,比年初新增2540.3亿元。三是大力支持产业链企业。人民银行长沙中心支行联合省工信厅调整22条产业链主办行,发布745家核心企业名单,督促银行完善“一链一行”主办行金融服务。截至2022年末,全省产业链供应链融资同比增长19.9%;链属中小微企业贷款户数同比增长45.3%。创新供应链票据业务,优先为金融机构办理供应链票据再贴现,支持产业链企业签发供应链票据。全省累计支持9家企业签发了供应链票据,平均贴现利率3.3%,首批600万元供应链票据再贴现业务成功落地。

(三)引导园区产业发展。省委省政府高度重视政府引导基金对园区产业发展的促进推动功能,规范发展省级政府投资基金,目前,我省正在积极研究重构涵盖产业投资引导基金、天使投资引导基金和政策性引导基金在内的政府投资引导基金体系,拟打造以省级政府性投资基金群为核心,市县、园区、国企基金协同联动,与国家大基金、市场化基金深度融合发展的全省基金生态,以大基金带动大产业,以大投资促进大发展。截至2022年底,归口省财政监管的省级基金已发展至12支,总认缴规模138亿元,实缴105亿元,其中,省财政实缴28亿元,占27%,通过政府出资引导,基金规模放大近4倍,体现了比较充分的杠杆效应。省级基金累计投资了27支子基金、333个项目,投资金额91亿元,培育了一批重点产业,引入了一批重大项目,培养了一批专业团队,投资带动华凯创意、金博材料、湖南裕能等21家公司上市,为我省“三个高地”建设以及扩投资、兴产业、促发展作出了积极贡献。其中2010年10月设立的省级创投引导基金到2022年底,共参股15支子基金,投资192个项目,投资金额28亿元,助推金博股份、芒果超媒、湖南裕能等14家企业上市,在引导社会资本投资、促进我省中小企业创新创业、推动相关产业更好更快发展等方面取得了明显成效。

(四)支持园区重点领域企业。一是创新信贷风险补偿机制。推动“潇湘财银贷”提质扩面,明确将科技创新、先进制造、绿色发展、外向型经济等领域园区企业优先纳入支持范围。目前,“潇湘财银贷”政策实施范围已实现全省园区全覆盖,截至2022年12月底,已累计安排省级保证金5.17亿元,推动80个市县落地实施,引导合作银行向1105家园区小微企业投放贷款49.86亿元,有效缓解了园区企业融资难问题。二是充分发挥融资担保功能。省地方金融监管局制定出台《湖南省融资担保公司分类监管评级办法》(湘金监发〔2021〕32号),引导融资担保公司积极服务科技创新领域企业;持续推动担保机构降费让利,对支农支小支新等政策性业务,给予担保费、再担保费补贴,截至2022年末,政府性融资担保机构年化综合费率已降至0.42%,同比下降49.4%。引导和鼓励融资担保公司不断创新担保服务方式、产品模式和种类,各融担机构先后推出了“自贸融资无忧担”、“科创金融便捷担”、“信补贷担”、“园区信用担”、“博士担”、“科技担”等一系列创新融资担保产品。截至2022年末,政府性融资担保公司新增小微企业担保额428.91亿元,在保金额439.70亿元,同比增长117.9%。三是加大对制造业等重点领域中长期贷款投放。在全省范围内发布2022年产融合作制造业重点企业名单,覆盖全省产业链骨干企业、“专精特新”小巨人企业、高新技术企业等1627家,组织银行逐户摸排融资需求、制定融资方案。分机构、分市州通报制造业中长期贷款情况,压实工作责任。组织全省金融机构深入各级园区走访制造业企业3.3万家,发放贷款2533.2亿元。截至截至4月末,全省制造业中长期贷款余额3413.7亿元,同比增长42.6%,比年初新增352.4亿元;

(五)助力园区运营模式升级。近年来,国家出台了一系列政策举措,支持各地开展基础设施REITs工作,对盘活存量资产、减轻政府债务负担、扩大有效投资具有重要意义。今年3月,国家发展改革委印发《关于规范高效做好基础设施领域不动产投资信托基金(REITs)项目申报推荐工作的通知》(发改投资〔2023〕236号),从认真做好项目前期培育、合理把握项目发行条件、切实提高申报推荐效率、充分发挥专家和专业机构作用、用好回收资金促进有效投资、切实加强运营管理等六个方面,提出了系列务实管用的政策举措,将进一步提升基础设施REITs项目申报推荐的质量和效率,促进基础设施REITs市场平稳健康发展。为推动园区拓宽融资规模和渠道,推动园区持续发展,我省园区办制定印发了《2023年湖南省“五好”园区创建重点任务》,将“建立创业投资与园区项目对接机制,鼓励有条件的园区设立创业投资引导基金”“推动政府专项债向园区配套基础设施项目倾斜,做好专项债配套融资,支持园区扩容基础设施项目投资”“加强盘活园区闲置资产的研究,积极推进园区基础设施REITS试点”等工作纳入年度重点任务,明确责任单位,统筹协调推进。

对您的意见建议我们将完全采纳,下一步,我们将持续推动金融供给侧改革,促进金融与园区产业深度融合。一是继续支持园区建设用资需求。引导用足用好货币金融工具,做好专项债配套融资,锚定重点项目建设加大信贷投放,支持全省园区扩容基础设施项目投资。二是继续加大对园区企业的信贷支持。激励、引导银行机构进一步加大服务“五好”园区建设工作力度,扩大信贷投放,保持贷款增速稳步增长,支持资金流向经济发展最需要的中小企业、高技术企业等园区企业。三是加大政府引导基金发展。重构和完善省级引导基金体系,打造省级基金矩阵,优化省级引导基金布局,围绕天使(种子)投资和产业引导两个大方向布局基金,产业引导基金主要聚焦省委省政府决策的重大战略和我省重点产业、重点园区、重点项目,引导产业升级、支持基金招商,助力2-N阶段的优质企业做大做强。四是加大重点领域企业支持。支持银行保险机构在条件成熟园区加快设立或改建专营机构,引导创新产品服务模式。落实知识价值信用贷款“提速、扩面、放量”要求,制定下发《加强科技型企业知识价值信用贷款风险补偿改革工作实施方案》《湖南省科技型企业知识价值信用贷款风险补偿操作规程》,召开知识价值信用贷款风险补偿改革工作现场会议、知识价值信用贷款风险补偿改革联席工作会议,尽快实现100亿贷款规模。在湘江新区先行试点,研究制定科技型企业库入库标准,扩大入库企业范围。加强与“潇湘财银贷”等政策的协同联动,扩大科技型企业知识价值信用贷款覆盖面,带动其他商业银行给科技型企业贷款较2022年有较大增长。做好湖南省企业融资综合信用服务平台“湘信贷”推广应用工作,促进民营小微企业融资需求与金融资源精准对接,为民营企业发展提供高质量融资服务保障。五是推动园区运营模式升级。积极推进全省园区闲置资产盘活,支持推动园区符合要求的项目纳入我省基础设施REITs项目库,并会同相关部门适时协调解决申报过程中的困难问题,争取早日向国家推荐发行。

二、关于“完善政策支持金融助力企业上市”的建议

2022年以来,省地方金融监管局坚持高起点谋划、高效率推进、高层次对接、高质量服务企业上市“金芙蓉”跃升行动计划。推动省政府办公厅和省企业上市工作协调小组分别出台企业上市“金芙蓉”跃升行动政策文件和企业上市工作方案;将“金芙蓉”跃升行动纳入绩效考核、真抓实干督促激励措施和省政府年度综合大督查;省政府与上海证券交易所签订战略合作备忘录。省地方金融监管局主要领导逐一走访三大证券交易所,加快我省企业上市进程。整合各类金融资源,赋能企业成长,助力企业上市。2022年,全省新增上市及过会企业12家,2023年以来,全省共新增上市企业4家、过会企业3家。一是引导金融机构创新产品。不断完善科技创新金融服务,省地方金融监管局会同有关部门联合印发了《湖南省知识产权质押融资入园惠企行动方案(2021-2023年)》,深入开展知识产权融资“入园惠企”活动、知识产权融资银企对接活动,商标权质押登记线下受理实现14个市州全覆盖,专利权质押登记线下受理实现省内异地“一窗通办”,推动银行精准支持科技型企业发放知识产权质押贷款17亿元。同时,计划3年内推动全省知识产权质押登记项目1000个以上,质押登记金额100亿元以上,设立知识产权综合服务中心40个以上,商标品牌指导站点15个以上。省科技厅、省财政厅等大力推动科技型企业知识价值信用贷款风险补偿改革试点,省、市共同设立资金池,为园区科技型企业知识价值信用贷款提供风险补偿资金,支持科技型企业创新发展。截至2022年末,全省科技型知识价值信用贷款投放70.5亿元,惠及近2758家科技型企业。二是加大对优质初创期及成长期企业的税收优惠。目前,我省符合有关条件的初创期及成长期企业均可依法享受高新技术企业所得税减征、研发费用100%税前加计扣除、小微企业所得税优惠、小规模纳税人增值税减免等税收优惠政策。三是加大对拟上市企业资金支持。出台上市奖补政策,对完成股份制改造拟在境内证券交易所上市,已在湖南证监局辅导验收的企业,给予200万元中介费用补助,对科创板上市企业再奖励100万元。对收购省外上市公司控制权并将注册地迁至我省的企业,给予200万元补助。对在香港、美国等境外主流资本市场上市的公司,给予200万元补助。2022年,通过金融发展专项资金安排1.59亿元对335家挂牌、上市、股权投资企业等予以补助奖励,支持引导优质企业到多层次资本市场融资发展。省级科技、税务、财政部门通过简化申请流程,加强培训宣讲等方式,全面落实研发奖补、高新技术企业税收减免和研发费用加计扣除政策,激励科技型企业做优做强、支持高新技术企业向多层次资本市场发展。2022年,全省4300多家企业获得研发奖补资金超过11亿元;12000多家科技型中小企业享受研发费用加计扣除税收优惠190多亿元,政策惠及率超过60%。积极推进股权引导基金改革试点和外商投资股权投资企业试点工作,制定《湖南省天使投资股权引导基金改革试点方案》及其配套文件,《湖南省外商投资股权投资类企业试点暂行办法》,举办第五届湘江金融发展峰会暨2022创投论坛,提升企业获得早期股权融资的便利。四是大力推动区域性股权市场创新发展。围绕提高区域性股权市场的培育功能,先后在区域性股权市场新设科技创新、先进制造、文化产业、专精特新等四大特色专板,推动北京证券交易所湖南基地落户,深入推进“区块链”建设试点,建设全国中小企业公共服务示范平台资格,区域性股权市场挂牌企业规模及质量不断提升,2022年新增挂牌企业415家,其中科技创新专板92家、专精特新专板95家;新增科创专板挂牌企业中,“专精特新”小巨人企业占比近54.3%,高新技术企业占比98.9%;95家专精特新专板挂牌企业中,国家级专精特新企业16家,省级专精特新企业79家;2022年湖南省上市后备库中,有127家为湖南股交所挂牌企业,2022年以来,有4家企业从股交所转到三板挂牌,1家企业即将进入上市辅导阶段。五是加强对拟上市企业的培育辅导。2022年5月,省地方金融监管局联合省委统战部组建了由券商、律所、会所、投资领域专家等组成的“金芙蓉”跃升行动专家服务团,深入市州和企业进行“一对一”的上市辅导,帮助企业制定“一企一策”上市方案。省地方金融监管局每年还组织中介机构召开推进上市工作座谈会、企业上市培训会、拟上市企业对接私募基金培训会,组织重点拟上市企业走进交易所活动。

对您的意见建议我们将完全采纳,下一步,我们将进一步推动完善相关政策,充分发挥金融作用,助力我省企业上市。一是继续支持金融机构创新产品。引导各金融机构围绕我省关键核心技术攻关、创新成果转化、高端平台赋能、人才发展,配足科技信贷额度,开辟科技信贷审批绿色通道,优化科技型企业授信评级指标,健全科技贷款利率定价机制,完善科技信贷考核激励机制,加大知识价值信用贷款、知识产权质押融资等信贷投放。二是继续做好对优质初创期及成长期企业的税收优惠。我们将在税收政策制定权限集中在中央,地方不得越权出台税收优惠政策的背景下,严格按中央现行规定落实支持优质初创期及成长期企业发展的相关税收优惠政策,并加强政策调查研究,及时向中央研提政策完善建议,推动政策效益最大化。三是加快金融数字化转型。推动有关部门启动金融数据中心建设,实现全省金融数据的归集分析应用。积极强化金融基础设施建设,推动相关部门完善省级征信平台功能,扩大政务数据采集范围。探索建设企业收支流水平台,通过深度挖掘收支流水信息,丰富企业信用“画像”维度,指导各金融机构完成系统接入,建立金融数据报送机制,完善相关数据治理,推进数字技术与金融服务深度融合,进一步做好企业融资服务工作。四是继续推动区域性股权市场创新发展。加强对区域性股权市场创新发展的调查研究,围绕提升区域性股权市场为企业提供综合服务、支持企业创新发展、规范培育企业上市三个功能,将区域性股权市场打造成中小微企业综合服务平台、私募股权投融资服务平台、拟上市企业规范辅导平台,通过政策引导吸引优质企业进场,优化分类分层服务加强企业上市培育,建立各层次资本市场的有机联系,为高层次资本市场提供更多优质后备资源。五是继续加强对拟上市企业的培育辅导。充分发挥企业上市“金芙蓉”跃升专家服务团作用,加大对企业的走访调研力度,通过“一对一”对接服务,“一企一策”为后备企业制定上市方案,协调企业解决困难问题。根据工作进度组织企业上市研讨会,协调小组协调会,加快推进上市进程。定期举办企业上市投融资对接会,加强金融资源对接,积极引导省内私募股权投资基金和创业投资基金投向有上市潜力的企业,助力企业上市。

省地方金融监督管理局

2023年6月2日