湘金监函〔2023〕130号

曾令令代表:

您在省十四届人大一次会议上提出的第0740号建议《关于切实防范和严厉打击非法集资犯罪的建议》已收悉,我局会同省法院、省检察院、省公安厅、省司法厅、省市场监管局、人行长沙中支以及湖南银保监局进行了认真研究,现答复如下:

您一针见血地指出了非法集资的严峻形势和现实危害,深入分析了非法集资高发的主要原因,有针对性地提出了加强宣传、强化预警、严厉打击和健全长效机制等四个方面的建议,专业性很强,对我们下步工作具有很强的现实指导意义。近年来,在省委、省政府的高度重视下,我局作为全省防范和处置非法集资牵头部门,会同相关部门在健全防非处非机制,深化宣传教育,强化监测预警,加大打击力度等方面做了大量工作,也取得了一定成效。

一、在加强宣传,增强防范意识方面

按照处非联办《关于加强防范非法集资宣传教育工作的意见》工作部署,统筹发动各处非成员单位及市县处非部门不断提升防范非法集资宣传教育的系统性、持续性、有效性,结合我省非法集资风险特点,打造湖南特色宣传品牌。一是坚持宣传全面覆盖。从湖南卫视专门聘请社会形象好、受众较为认可欢迎的本土知名节目主持人担任全省防非宣传形象大使,录制并在湖南电视台播放防非公益广告,最大限度拓宽受众群体。与湖南电视台合作打造“守住钱袋子”防范金融风险专题节目,每周六晚黄金时间在湖南都市频道播出,目前已播出32期,收获好评不断。二是坚持形式多样。除举办集中宣传活动、发送宣传短信、播放公益广告、开办防非专栏等传统方式开展防非宣传外,各地还结合湖南本土文化,创新改编花鼓戏《刘海砍樵》等经典曲目,聚焦老年人频繁中招的虚假理财、养老骗局等非法集资陷阱,将防非知识以戏曲的方式演绎出来,寓教于乐,深受群众喜爱。2022年,省法院专门召开2场涉打击非法集资新闻发布会,发布8起典型案例,以案释法、以案普法。三是坚持各方联动。根据风险形势变化情况,省处非办每年聚焦养老、投融资等重点领域,印制并向各地各部门发放防非宣传资料和宣传物品,各地各部门通过举办各类宣传活动,进乡村、进社区、进校园、进机构网点等普及防非知识。“5.15”全国防范和打击经济犯罪宣传日、“6.15”防范非法集资集中宣传日当天,省市县三级广泛动员,同步举办大型防非宣传活动,掀起防非宣传热潮。2022年,省处非办积极组织各地各部门参与处非联办举办的“防范非法集资知识答题团队争霸赛”,取得了全国第七名的好成绩;参与处非联办防非短视频征集大赛,共上报作品97件,其中获得一等奖1件,二等奖1件,优胜奖2件,我省还荣获优秀组织奖。四是坚持巩固成效。各地各部门开设防非宣讲站和组建志愿者服务队伍,充分发挥宣传站和志愿者的引领作用,形成了强大的线下宣传阵地;依托各级广播电视台和“长沙打非专线”等微信公众号,持续发布防非宣传知识,形成线上宣传阵地;出台《湖南省非法集资举办奖励办法》,激发群众参与防非工作热情,积极创建无非法集资街道(乡镇)和社区,形成全民参与的防非宣传新格局。多维度、多视角的防非宣传阵地,有力助推了良好宣传氛围的形成,巩固了宣传成效。

二、在加强预警,建立监管机制方面

为实现监测预警和风险排查“全覆盖、无盲区、无死角”和及时发现风险、妥善处置风险的目标,我们坚持做到排查预警“三个结合”。一是坚持面上排查与重点排查相结合。一方面,通过层层发动、细化方案,持续开展常态化风险排查,另一方面,突出养老服务、投融资、私募股权、房地产等重点领域开展重点排查。去年,12月初,我们充分吸取“盛大金禧”风险教训,举一反三,以“全面覆盖、突出重点、积极稳妥、分类处置、守住底线”为原则,全面开展非法集资风险隐患大排查专项行动。此次排查行动既注重全面、细致深入,实现排查全覆盖、无盲区、无遗漏,又要求改进排查手段,采取公布举报电话、信箱等方式,通过受理群众举报、网格化排查等路径及时发现风险线索。二是坚持排查预警与处置化解相结合。针对排查预警发现的各类风险线索,省处非办、省公安厅以及相关行业主管部门及时会商研判,拟定分类处置意见,督促指导属地按照分类处置意见,落实时间节点,及时妥善处置。从此次大排查专项行动中发现的494个风险隐患中梳理出15个突出风险隐患主体实施挂牌督办,要求各市州和行业主管部门“一企一策、一事一案”制定化解措施和应急处置预案,逐一落实责任人员、责任部门和时限要求,采取挂图作战、领导包案等方式,层层压实责任,积极稳妥化解风险。三是坚持排查预警与源头治理相结合。2022年,省地方金融监管局按照“高点定位、系统谋划、突出重点、注重实效”原则,顺利完成全省地方金融风险监测预警平台建设工作,建立风险监测、预警、处置动态跟踪一张图,形成完整工作闭环,既及时发现风险线索,又为后续立案打击、证据固定、资产追缴创造条件。目前,平台初步实现与市监、发改、税务、民证、证监等部门数据共享协同,将涉非企业和个人纳入“黑名单”,实现一处涉非、处处受限,从源头减少涉非风险隐患。市场监管部门强化对金融行业广告的日常监管,及时处置涉非违法广告,有效铲除非法集资滋生土壤。

三、在严厉打击,最大限度挽损方面

2018年以来,省公安厅按照公安部统一部署,连续五年在全省开展打击非法集资犯罪专项行动,共立案1042起,刑拘4670人,逮捕2943人。2021年以来,在全国率先连续两年组织开展严厉打击养老领域非法集资犯罪专项工作,共立养老领域非法集资案件117起、刑事打击1692人、追赃挽损10亿余元。先后成功侦办了长沙“顺祥养老”、益阳“都好养老”等一批全国有影响的大要案件。此外,党委政府充分践行“以人民为中心”理念,将追赃挽损工作作为检验处非工作成效的重要标准,在省防范化解涉众型非法经营活动稳定风险等机制协调统筹推动下,公安、检察、法院协作配合,全面查扣、查证、处置涉案财产,有序推进非法集资案件涉案财物及时处置,努力追回群众“养老钱”“救命钱”。目前,益阳“纳诺”案已清退资金2350余万元,得到国家层面高度肯定。

四、在多措并举,健全长效机制方面

省委、省政府高度重视全省防非处非工作,省领导多次作出指示批示和工作部署。根据省委议事协调会议要求,我省在全国省区市层面率先建立由党委和政府“双牵头”的防范化解涉众型非法经营活动稳定风险协调小组机制,由五位省领导牵头,高位推动全省防范处置非法集资等涉众型非法经营风险工作。建立工作专班,集中办公,协调推动解决全省重大涉众涉非风险。市州、县市区也按统一部署对应建立相关工作机制。建立健全考核问责机制,将涉众型金融风险防范化解工作纳入对省直和市县绩效、平安建设考核体系和真抓实干督查激励范围,并引入责任追究机制,有效推动责任落实,及时化解重大风险隐患。

您提出的加强民间资本立法,出台民间融资管理条例,对民间借贷达到一定数额的实施强制备案的建议,我们也将结合国家关于深化地方金融监管体制改革要求和《湖南省地方金融监督管理条例》有关规定,会同相关部门做好调研论证工作,对立法的可行性、必要性、需要解决的主要问题和立法主要内容进行深入研究。

下一步,我们将虚心吸收您的意见建议,围绕提升宣传教育质效、强化监测预警排查、严厉打击涉非犯罪、完善畅销监管机制等内容,进一步把防非处非工作做深、做细、做实,牢牢守住不发生系统性金融风险和群体性事件底线,以稳定的金融和社会环境助推我省经济高质量发展。

感谢您对防范和处置非法集资工作的关心与支持!

湖南省地方金融监督管理局

2023年5月18日

联系单位:省地方金融监管局金融稳定处联系人:李思远

联系电话:0731-8221165618163726737

抄送:省人大常委会联工委(2),省政府办公厅(2),郴州市人大常委会(1)。