湘金监函〔2022〕152号

周赛保委员：

您提出的《关于防范化解经济金融领域风险的建议》收悉，经研究，现将办理情况答复如下：

一、主要工作成效

近年来，在省委、省政府坚强领导下，全省各级各有关部门强化责任担当，积极控增量、化存量、防变量，防范化解经济金融领域风险工作稳步推进。

（一）不断完善制度体系。省级层面用好处非工作领导小组、互金整治领导小组和党委、政府双牵头的防范化解涉众型非法经营活动稳定风险协调小组三大机制。在市县层面，各市州、县市区对应建立相关工作机制，11个市州在机构限额内单独设置了政府金融工作办公室，3个市在政府办公室或研究室加挂牌子；23个县市区在机构限额内单独设置了政府金融工作办公室，75个县市区在政府办公室加挂牌子，其他县市区也都明确了承担金融监管职能的机构和人员，承担金融监管和服务职能，为打好防范化解重大金融风险攻坚战提供了机构编制保障。

（二）抓好条例贯彻落实。《条例》出台后，迅速组织开展覆盖全省处非系统的线上线下培训。组织多次专题调研，听取省直成员单位和各地意见建议，提请省政府办公厅印发《关于贯彻落实<防范和处置非法集资条例>有关工作的通知》（湘政办函〔2021〕58号），明确我省处非牵头部门和工作机制。及时印发《关于限制非法集资特定人员出境工作规定》，防止涉非人员出境转移涉案资产、逃避打击。指导各地开展行政执法探索，永州市零陵区行政处置非法集资风险的相关经验做法受到了国家处非联办推介。

（三）注重风险源头管控。去年来多次在全省范围内部署专项风险摸排行动，对摸排出的1506个风险主体，逐一分类、建立台账，提出风险处置意见，分发各市州开展分类处置。本省1288个风险主体中，行政处置477个，立案打击811个。在进一步提高工作质效上，对全省35起重点风险主体2批次实施挂牌督办，对养老领域36起重点案（事）件，组织5个督导组开展专项督查督办。对全省归集的141条非法集资举报线索，奖励举报人52人次，兑现奖励金额共计6.98万元。加速推进全省地方金融风险监测预警平台建设，目前已签约入驻湖南金融中心。

（四）大力开展宣传教育。坚持齐抓共管增强宣传合力，继续实行省、市、县、乡四级联动，抓好日常宣传和集中宣传相结合，做强“6·15”防非宣传品牌。去年来，组织“七进”等宣传活动26万余场，参与群众758.6万人，发送短信9312.9万条，宣传资料1297.5万份。与省公安厅联合开展《条例》动漫视频普法宣传，防非宣传声势成效明显。通过《工作简报》、湖南金融微信公众号、金融卫士APP，积极推送各地、各有关部门典型做法和优质宣传素材，同步发力，提升宣传质效。

（五）扎实推进案件处置。果断处置新发案件。去年我省非法集资新发案件立案208起，保持了高压打击态势。汲取“郴州小埠浩元”等跨区域非法集资案件处置经验，谋划制定《关于加强非法集资刑事案件办理工作的指导意见》。深入推进陈案攻坚。截至目前，我省3年以上非法集资陈案司法审结率达91.46%，10年以上非法集资陈案全部结案。在全国非法集资存量案件处置工作座谈会上，我省作了经验发言。稳妥化解重大风险。会同公安、民政等部门，开展益阳“纳诺”风险处置督导，积极化解安化“六步溪”网络舆情风险，稳妥处置“恒大系”、株洲“融资性贸易”风险。

（六）坚定维护稳定大局。紧紧围绕建党100周年安保信访维稳主线，参加省维稳联席办联勤值守，要求市州建立常态化值班制度。“7·1”、“两会”前夕分别召开全省维稳视频会，部署风险稳控工作。局机关全年来有序接待信访群众130批次、1000余人次，按时办结各类信访来信287件、网络信访件165件。牵头修订《湖南省金融突发事件应急预案》，市、县两级和相关部门均建立应急机制，依法接访息诉，及时化解矛盾。

二、下一步工作安排

（一）严防风险反弹，压实处置责任。推进组织协调机制建设，发挥三大工作机制的组织协调、督促指导作用。按照国务院金融委要求，严格实施防范化解重大金融风险问责办法、高风险机构和逃废债通报制度，进一步压实地方党政同责的金融风险处置责任、监管部门的监管责任和企业的主体责任。抓紧制定出台并全面实施《条例》实施细则，推动非法集资案件行政处置工作，打通行刑衔接相关“堵点”。

（二）推动关口前移，加强源头防控。强化“管行业必须管风险”理念，由被动监管变为主动监管。用好反洗钱资源手段，充分发挥金融机构“前哨”作用。有序推进全省第三方财富管理公司清理整顿，避免出现重大违法违规行为。建立“黑名单”制度，打造“一处涉非、处处预警”防范格局。围绕“守住钱袋子·护好幸福家”主题，发挥6月防非宣传月品牌效应，掀起防非宣传高潮。建成省地方金融风险监测预警平台，9月实现与国家平台互联互通。

（三）完善应对举措，坚持高压严打。密切关注以区块链、元宇宙、虚拟货币等为名的集资骗局，对打着科技创新、绿色转型、健康养老等旗号的新型风险快速反应、打早打小。常态化开展“一非三贷”专项整治。依法加大行政调查处置和刑事打击力度，坚决查处一批、打击一批、曝光一批，对违法犯罪分子始终保持高压严打态势。全力参与打击整治养老诈骗专项行动，严厉打击处置养老领域非法集资违法犯罪。

（四）推进陈案处置，做好网贷善后。对跨区域案件严格落实“三统两分”和合理并案诉讼原则，加快建立案件处置会商机制，推动出台《关于加强非法集资刑事案件办理工作的指导意见》。细化陈案积案处置方案，加快资产处置进程，按程序对非法集资特定人员采取限制出境措施。进一步加强部门协作，加大涉案资产追缴力度，加快推进存量网贷机构清退进度。抓好网贷风险长效监管机制建设，充实科技监管力量。

（五）加强舆情管控，守牢稳定底线。严格落实属地责任、牵头责任和部门责任，警惕受损群体跨地区、跨案件交织串联。加强对重点人员“一体化”日常管控，依法处置缠访、闹访等非法上访行为。认真贯彻执行今年新颁发的《信访工作条例》，健全社会矛盾多元化解机制，做好困难帮扶和教育疏导工作。坚持重要时点、敏感节点联动应急值班机制，紧盯重点地区、重大案件、重点群体，加大源头稳控力度，防控风险外溢传导，为党的二十大胜利召开营造良好环境。

                               湖南省地方金融监管局

2022年6月15日