经济建设  类

141  号

湖南省政协十二届二次会议第0357号提案 

提案类型

个人提案

集体提案单位名称

案 由

关于严厉打击非法集资活动的提案

第一提案人

姚如男 等 1 名

界 别

民盟

委员证号

2018090

邮政编码

联系电话

13517466088

单位及职务

民盟永州市委副主委，零陵区人民政府副区长

E-Mail

通讯地址

永州市零陵区人民政府

主 题 词

提案日期 

2019年01月24日

审查意见

☑立案 ☐转来信 ☐撤并案

2019-01-26

相关情况

希望办理的承办单位(供参考)

办理单位

主办

省地方金融监管局

会办

省公安厅 中国人民银行长沙中心支行 省市场监管局

提案内容（包括案由、案据和方案）

近年来，受多种因素影响，全省非法集资犯罪活动呈现高发、频发态势。当前正值“新老叠加”时期，己发案件尚未处置完毕，新的案件又有出现，由此引发的涉稳问题日渐突出，维稳形势相对复杂。 虽然各级党委政府高度重视金融风险防范和非法集资的打击，但在具体实践中，还存在一些困惑和难题：一是民间资本管理机构监督主体未明确，进入门槛低，日常监管缺位。2007年国务院建立了处置非法集资联席会议制度，但现行法律法规对融资类公司在经营过程中是否存在超范围经营，以及超范围经营谁来监管等问题，都尚未明确。银监部门只对金融类机构的金融活动实施监管，对其他企事业单位、个人等社会领域的金融活动不介入。工商管理部门主要职责是对企业的资格进行确认、颁发工商执照，依照工商法规监管企业是否存在超范围经营等。公安机关只对涉嫌犯罪的案件立案侦查，往往等集资活动已形成一定规模、资金链断裂、群众举报或犯罪嫌疑人投案自首后，才得到有关信息。各部门信息不共享，沟通不畅，处非办基本由1至2名政府办工作人员兼职，平时还要兼职县区金融办其他业务，人员经常变动，对工作业务不熟悉，使得信息报送、监测预警、宣传教育、排查整治等工作开展存在一定困难。同时，现行法律体系对非法集资的处罚偏轻，犯罪成本过低，有些犯罪分子涉嫌非法集资数额巨大，坐几年牢出来之后，换个地方又故伎重演，起不到应有的威慑作用，也是非法集资屡打不绝的重要原因。二是发现非法集资苗头难。除去一些蓄意犯罪行为，民间借贷和非法集资的界限往往模糊不清，特别初期往往隐蔽模糊。三是处置追账难，维稳压力大。非法集资案件往往涉及大量群众，且时间跨度较大、异地作案，给非法集资案件的处置带来非常大的难度。一般放款人在得知借款无法收回，或者借款人已经无法联系、跑路的情况下才会报案，往往这时候已经失去了最佳时机，严重贻误战机，使公安机关的侦破工作处于被动，无形中加大了工作量，延长了办案周期，案件侦破后，大部分赃款已被挥霍或转移隐匿，给追赃工作造成很大难度。进而引发集体上访、聚众闹事等社会不稳定行为，激化社会矛盾，造成局部地区社会治安动荡。 在全面深化改革的大背景下，伴随我国金融改革进入深水区，我国金融法律体系不健全的弊端开始显现，而国家政策对民间资本向金融业渗透的鼓励，民间融资活动的风险逐渐凸显，未来一段时期的地下非法集资活动仍然存在。为更加有效地打击和处置非法集资犯罪活动，坚持标本兼治，拓宽合法投资融资渠道，建立“疏堵并举、防治结合”的综合长效治理机制，1:建议省人民政府建立自上而下的处置非法集资专职机构，配备具有查处能力的各种专业技术人员和专项经费，定期开展业务培训，保持处置非法集资机构人员稳定和开展正常监管活动，使处置非法集资机构能够集中精力将查处和打击非法集资工作做好。2:进一步完善相关法律法规，出台例如《放款人条例》、《不良资产处置条例》等相关法律，以及制定有关刑事财产部分执行的规范性法律文件，制定相应的案件定性量刑标准，防止出现新的法律漏洞，着力将未履行信息披露的集资行为进行入罪化处理，正当融资行为与非法集资的区别界定不以集资的量和规模作为标准。3:将打击和处置非法集资工作纳入各行业主（监）管部门年终绩效考核内容，进一步压实行业主（监）管部门一线把关责任，加大各行业的监测预警和风险排查力度，做到早发现、早介入、早处置，防止“大案要案”的发生。

联名人

姓 名

委员证号

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界 别

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