为深入贯彻落实省、市关于做好黄金投资领域涉非风险排查处置工作要求,切实维护金融市场秩序和投资者合法权益,9月23-24日,由县金融事务中心牵头,组织县公安局、县市场监管局、县商务局以及卢峰镇政府成立联合排查组,对辖区内18家从事黄金投资相关业务的企业开展全面风险排查,重点整治非法金融活动、非法集资、虚假宣传及违规经营等行为。

排查组工作人员在向店内工作人员询问企业开展情况

在溆浦连锁兴旺珠宝店,排查组人员现场查阅了公司营业执照、近期的客户投资协议及宣传材料,重点核实其是否违规开展“黄金托管”、“保本高息”等涉嫌非法集资的业务。排查组不仅严格排查风险点,还现场向企业负责人发放了《致全县黄金相关企业与个体工商户的告知书》,面对面进行政策解读和风险提示,明确法律底线和行为边界,引导企业合规经营。

排查组向企业负责人讲解告知书注意事项

在溆浦县金嘉福珠宝,排查组实地查看了店内黄金饰品陈列区、客户洽谈区及财务办公区,重点核对了近半年黄金销售台账、客户订单合同及资金结算凭证,仔细检查是否存在“销售黄金同时捆绑投资返利”的隐性业务;随后翻阅企业营业执照与金融业务资质证明,确认其经营范围是否包含“黄金投资咨询”等需审批的项目。同时现场发放《致溆浦县范围内黄金相关企业与个体工商户的告知书》,巡查组工作人员详细解读告知书中“不得未经许可开展金融业务”“不得虚假宣传诱导投资”“需规范客户资金管理”等5项核心要求。

排查中发现有7家已停止经营的黄金投资相关企业,通过工商登记预留电话逐一联系企业负责人,明确告知其“停止经营后需及时到市场监督管理部门办理注销登记,避免因主体资格存续引发冒用经营、虚假投资等风险”,并联合市监局开展后续监管。此外,对于2家未在经营场所显著位置挂置营业执照的企业,排查组当即提醒企业负责人:“营业执照是企业合法经营的重要凭证,必须按规定在店内显眼处悬挂,后续复查时将重点检查此项整改情况。”

此次专项排查活动坚持排查与帮扶、整改与教育相结合,是防范黄金投资领域金融风险的重要举措。下一步,县金融事务中心将建立常态化监测机制,定期开展“回头看”,持续巩固排查整治成果,全力营造安全、稳定的县域金融环境。

供稿人:胡玉蝶

审核人:陈小勇