2026年6月16日，星期二

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招商造势、层级返利，警惕实体企业集资陷阱

亲眼所见的产业基地，诱人可观的分级分红，碰到这样的投资项目，可别忙着心动！这类看似稳妥的投资项目背后，说不定就藏着不法分子设下的集资陷阱。

【案例】

2025年6月，金塔县公安局成功侦破王某某非法吸收公众存款案，抓获犯罪嫌疑人1名，涉案金额300余万元。2026年2月，王某某被金塔县人民法院判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币6万元。

经查，2016年以来，某餐饮管理有限公司在未经国家有关部门批准的情况下，通过在全国多地组织招商会，制作宣传材料，夸大宣传公司实力，邀请群众参观基地、参加晚会，向全国各地社会群众宣传公司建设项目。为吸引投资人，该公司设立动态奖金和静态奖金制度，并在公司众筹平台对投资人进行会员制管理，以投资人的推荐关系形成双轨制层级关系，众筹平台网站对会员账户自动释放分红、奖金提成。王某某作为该公司西北团队负责人，为牟取非法利益，发展下线成员肖某某，采取口口相传的方式，向身边朋友等不特定人员宣传公司项目，承诺高额返息，帮助注册会员，发展下线会员。王某某直接、间接发展会员50余人，募集资金300余万元。

【骗局拆解】

本案属于典型的实体企业包装类非法集资骗局，依托真实企业主体叠加线上线下联动模式，套路隐蔽、辨识度低，迷惑性极强。具体骗局手法拆解如下：

企业背书伪装，弱化风险认知：不法分子以真实注册的餐饮企业为依托，通过举办招商会、组织基地参观、开展联谊活动等方式展示企业实景，夸大经营实力与盈利空间，以此获取群众信任，掩盖投资风险。

双轨奖金制度，高额收益诱投：设置静态分红、动态提成双重奖金制度，以高额返息、分红收益为诱饵，迎合群众逐利心理，吸引普通群众投资入局。

搭建层级体系，裂变扩张规模：依托众筹平台建立会员管理体系，以投资人推荐关系形成层级团队，鼓励投资人发展下线、口口相传拓客，通过团队化裂变方式持续扩大集资范围与金额。

【温馨提示】

湖南省委金融办提醒您，投资有风险，高利藏陷阱。广大群众要牢固树立风险防范意识，自觉摒弃“高息稳赚”的侥幸心理，审慎甄别各类实体项目、众筹投资产品。面对企业招商推介、实景宣传、熟人引荐的投资项目，务必提高警惕，多方核实投资资质，坚决远离未经金融监管部门审批、承诺高额回报、设置层级推广返利的非法投融资活动。

整理自：酒泉市公安局

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