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“黄金延期交付”骗局，7年吸金4亿元

【案例】

在特定背景下，黄金对于资产保值增值的作用突出，却也因此可能成为不法分子敛财的工具。2025年6月10日，最高检发布一批检察机关打击非法集资犯罪典型案例，其中就有一起谎称黄金交易实则非法吸收社会公众存款的案件。被告人刘某香与其女儿李某以“黄金延期交付”为幌子，7年内诱骗1600余名集资参与人，造成实际损失2亿余元。

刘某香是山东青岛金某金行贵金属有限公司（以下简称“金某公司”）法定代表人，其女儿李某担任该公司总经理。2015年10月至2022年11月，刘某香、李某在未取得金融许可的情况下，通过随机拨打电话、发放宣传单、举办推荐会等方式，公开宣传所谓“黄金延期交付”项目。二人以承诺支付0.5%至1%月息为诱饵，诱导社会公众选择不实际提取黄金、仅获取高额利息的模式，非法吸收公众巨额资金。

经审计，金某公司共向1600余人非法集资4亿余元，其中90%资金用于返本付息，其他用于购买证券保险、房屋车辆等，造成集资参与人损失2亿余元。案发后，刘某香为掩盖罪行，将备份的财务数据全部销毁。

另查明，2022年11月，刘某香、李某在被监视居住期间仍不思悔改。为掩饰、隐瞒集资诈骗犯罪所得及收益，二人将500万元集资款转至深圳市某公司，其中100万元用于购买黄金原料交付他人，400万元则通过分散转入多个账户进行隐匿。

2024年9月20日，经检察机关提起公诉，山东省青岛市中级人民法院以集资诈骗罪、洗钱罪数罪并罚，判处刘某香无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；判处李某有期徒刑十六年，并处罚金330万元。一审判决作出后，二被告人提出上诉。2025年3月3日，山东省高级人民法院裁定驳回上诉，维持原判。

【温馨提示】

目前，国内合法的黄金投资方式主要有四种：一是在正规金店或银行购买实物黄金；二是在银行购买黄金积存产品，客户可择机提取实物黄金或变现；三是在证券账户或银行购买黄金ETF，即黄金交易型开放式指数基金；四是通过期货公司等正规渠道购买黄金期货合约。除此之外，其他多数投资渠道隐藏巨大风险。

湖南省委金融办提醒您，正规黄金投资有明确的交易规则和监管机制，部分黄金珠宝公司通过门店以销售返利、延期交付、溢价回收等方式开展经营活动，相关行为可能涉嫌非法集资，大家务必保持警惕，如需进行黄金投资，务必认准持牌机构。

整理自：中原网等