2025年2月22日，星期六

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集资14亿元！重庆侦破“解债”骗局，45人落网

【案例】

2021年4月，重庆警方在工作中发现一条涉嫌非法集资犯罪的重要线索，在市公安局经侦总队指导下，江北、南岸区公安分局迅速抽调精干警力，成立专案组，全力侦办。

经查，以刘某、王某、龚某、敖某为首的犯罪团伙，自2019年7月以来，相继在渝利用其实际控制的权行普惠企业运营管理有限公司、钰锦大数据科技有限公司等关联公司，在未经金融部门许可的情况下，以“解债”为幌子，每单按照解债金额的10%收取咨询服务费，同时按1年、2年、3年的解债期限分别向客户收取50%、30%、20%的履约保证金。在“解债”过程中，上述相关公司和客户签订《咨询服务协议》《权益转让合同》，宣传能向债权人提供房产、履约保函、黄金、商业承兑汇票等作为抵押保证，累计非法吸纳资金14亿余元，涉嫌非法集资犯罪。

专案组循线深挖，发现刘某等人从非法吸纳的资金中攫取巨额利益，用于个人挥霍、其他项目投资返利、房地产投资等。刘某等人向投资人承诺的所谓高收益，是用后面参与者的本金支付前面参与者的本息，经营模式具有“借新还旧”特征，其资金实力无力支撑承诺的高额收益。

图片来源：“平安重庆”微信公众号

2021年7月，专案组开展集中收网行动，一举抓获犯罪嫌疑人45名。后经检察机关批准，重庆警方依法对刘某、王某等33名犯罪嫌疑人执行逮捕。

【小贴士】

近年来，全国多地出现了一些非法机构、平台以提供“解债”服务、化解债务纠纷为由，通过收取高额咨询费、服务费、保证金等方式吸收资金，存在非法集资、金融诈骗等风险隐患，严重损害债权人、债务人财产权益。此类机构表面声称能实现债权清收、债务代偿，实际上却并不审查债权债务关系的真实性，也不采取任何解债措施，本质上是以解债之名行集资之实。大家要增强风险警觉性和辨识力，识破非法机构编织的虚假“美梦”，不为高额回报的“甜头”所动，如有切实需求，务必通过合法途径解决债权债务纠纷，谨防落入非法集资圈套。

整理自：“平安重庆”微信公众号