一名财务人员的日常工作变化

早上九点,一家餐饮连锁企业的财务人员坐到工位前,桌面上摆着十几个UKey。要给几十家门店的供应商付款,她需要依次插拔不同的UKey,登录多个网银系统,光是这个流程就要花一个多小时。有一次因为输错密码,账户被临时锁定,不得不联系法人远程授权解冻。

这是该企业过去很长一段时间的真实状况。直到近期,邮储银行常德市分行与这家企业合作的司库云平台正式上线,财务人员的工作方式才发生了明显改变。

门店快速扩张,财务管理压力加大

该餐饮企业成立于2016年,是近年来湘西北本土成长迅速的民营餐饮连锁品牌。目前旗下有近百家分子公司,门店分布在常德、长沙、益阳、武汉等多个城市。

业务规模扩大后,财务管理却仍停留在相对初级的阶段。全公司只有一名财务人员统筹账务,所有支付结算基本依靠手工操作。各门店账户资金由法人一人管理,无法实时掌握各门店的资金余额和流向,资金安全管控存在一定盲区。

银行定制方案,打造统一资金管理平台

了解到企业的情况后,邮储银行常德分行迅速组建了由产品经理和技术运维人员组成的专项服务团队。团队多次上门调研,跟随门店管理人员完整走了一遍收银、对账、付款的流程,最终为企业量身定制了集“账户中心、结算中心、资金中心”于一体的司库管理系统。

这套系统通过银企直联,将企业所有银行账户纳入统一平台。原来需要十几个UKey轮换操作,现在只需配置一个财务UKey和一个出纳UKey,就能集中管理多个银行、多个账户。平台支持实时查询余额、批量转账、一键生成和导出对账单,大幅减少了财务人员的手工操作量。

此外,平台实现了门店账户统一管控和资金自动归集。每日营业结束后,各门店的销售款会自动划转至总公司账户,法人通过手机即可随时查看每一笔资金流向及各账户的实时余额。

从人工管理到系统管理,成效逐步显现

目前,该企业已有60家门店接入司库云平台,单账户年均流水约1000万元。平台上线后,财务人员的工作强度明显降低,原本需要大半天才能完成的付款和对账工作,现在基本控制在一小时以内。

企业相关负责人表示:“以前是人工管账,忙乱中容易出错;现在是系统管账,既省心又规范。即使后续再增加几十家门店,财务管理上也能支撑得住。”

银企合作持续深化,不止于资金管理

以此次司库合作为契机,邮储银行常德市分行与企业的合作关系进一步加深。双方计划在多项业务领域继续拓展合作,实现互利共赢。邮储银行常德分行相关负责人表示,将持续聚焦当地企业的发展需求,提供更精准、专业、高效的金融服务,以高质量金融服务助力企业数智化升级,打造银企合作新标杆。

供稿人:田杰