近日,常德农商银行启明支行联动属地派出所快速出击,凭借严密的反诈风控流程,成功拦截一起5万元电信网络诈骗涉案资金转移,切实守护群众财产安全,筑牢金融反诈安全屏障。

2026年4月3日中午,老年客户何某在一名陌生女子的陪同下,来到启明支行办理3万元转账业务。当班柜员核查发现,何某账户内有余额5万元,该笔5万元资金于前一日凌晨6点由一张外省银行卡转入,资金流转轨迹存在明显异常。

启明支行在办理业务过程中发现陪同人员全程神色慌张,不断催促柜员加快办理速度,行为反常;面对工作人员询问,何某仅表示转账是“外甥归还借款”,表述含糊、前后矛盾,无法清晰说明转账缘由及双方关系;更值得可疑的是,何某全程仅通过短信与所谓“外甥”联系,现场拨通电话后,对方全程使用普通话交流,与何某日常沟通使用的常德话完全不符,身份疑点突出。

当班柜员与委派会计察觉异常后,随即暂停该笔转账业务,一边将情况及时上报总行运营管理部,一边迅速联系属地派出所反诈民警。接到报警后,反诈民警火速赶往网点开展现场核查处置。经警方深入核实,何某账户内的5万元资金,系电信网络诈骗的涉案赃款。启明支行依托警银高效联动、快速处置,成功拦截5万元涉诈资金。

此次拦截事件是常德农商银行严格落实金融反诈工作要求、践行社会责任的具体实践。下一步,常德农商银行将持续深化警银联动协作,常态化开展反诈宣传与风险排查,切实提升客户防范意识,以务实举措守好群众“钱袋子”,全力守护辖区金融生态安全稳定。

供稿人：陈叶