2025年10月9日,中国农业银行溆浦县支行工作人员凭借丰富的反诈经验和专业的风险识别能力,成功拦截一起精心设计的“支票激活贷款”电信诈骗案件,为客户避免了1万元的经济损失,有效保护了金融消费者的财产安全。

诈骗剧本:低息贷款为诱饵,激活费用是陷阱

10月9日中午,一位客户来到农行网点柜台,要求办理“支票实时兑换业务”。在服务过程中,客服经理和内勤行长敏锐地察觉到客户描述中的疑点。

工作人员正与客户交谈了解情况

在征得客户同意后,他们查看了客户与所谓“贷款客服”的聊天记录。记录显示,诈骗分子以提供低息贷款为名,向客户发送了伪造的“红头文件”和“贷款支票”,声称客户已获得三十多万元贷款额度,但需要先向自己银行卡内存入一万元“激活”支票,方能使用款项。这套说辞触动了银行工作人员的风险预警神经——这正是不法分子以“低息贷款”为诱饵,实则为骗取“激活费”“保证金”的典型电信诈骗手法。

专业拆穿:现场演示骗术,客户认清真相

尽管银行工作人员耐心解释,但客户面对逼真的假文件与支票仍将信将疑。为让客户彻底认清骗局,工作人员建议客户假意配合骗子,向对方表示“钱已备好”。果不其然,对方很快发来一个支付二维码,要求客户完成所谓的“激活支付”。这关键一步,让客户彻底看清了真相。“正规银行贷款绝不会要求客户先存钱再扫码支付,所有以‘激活费’‘验资费’为名的转账要求,都是诈骗的典型特征。”工作人员随即向客户系统普及了防范电信诈骗的知识,强调办理贷款务必通过银行官方渠道或持有金融牌照的正规机构,切勿轻信陌生链接、二维码及所谓“客服”的转账要求。

警银协作:共同筑牢反诈防线

近年来,电信网络诈骗案件持续高发,案值巨大,犯罪手段层出不穷。农行溆浦县支行积极践行金融机构社会责任,将打击治理电信网络诈骗犯罪工作作为“一把手”工程来抓,定期开展反电诈知识培训,打造了一支能够准确识别电信诈骗风险的反诈队伍。

本次成功堵截诈骗案件,得益于农行溆浦县支行日常扎实的反诈培训和员工高度的职业责任感。银行工作人员始终保持着高度的职业敏锐度,守好了人民群众的“钱袋子”。客户在经历这场虚惊后,对银行工作人员的专业素养与负责任的态度表达了高度赞誉:“要不是经理这么细心和专业,我这一万块钱肯定就转出去了!”

防范提示:牢记“三不一多”原则

针对此类诈骗,农业银行提醒广大群众,面对不断花样翻新的电信网络诈骗手段,请坚决牢记“三不一多”原则:未知链接不点击、陌生来电不轻信、个人信息不透露、转账汇款多核实。

同时,要深刻认识出租、出借、出售银行卡和手机卡的严重危害和法律后果,进一步提高防范意识,切莫贪图小利,直接或变相参与涉“两卡”违法犯罪活动。

此次成功堵截电信诈骗案件,是中国农业银行溆浦县支行常态化开展反诈工作的一个缩影。未来,该行将继续秉承“金融为民”的理念,积极践行反电信诈骗宣传和治理工作,增强公众的防诈意识和能力,为维护社会和谐稳定贡献金融力量。

供稿人:江环、张腾

审核人:陈小勇