近日,新化农商银行营业部成功拦截了一起针对企业客户的网络贷款诈骗案件,凭借员工敏锐的风险防范意识和专业素养,为客户避免了重大经济损失,守住了群众的“钱袋子”。

据客户自述,其经朋友介绍认识某贷款中介,对方声称可在成都银行为该企业申请5000万元授信额度,年利率低至2.4%。但办理过程中,对方以“制作资金流水”为由要求客户寄送公司网银U盾至厦门,此异常要求引起客户警觉。当客户前来办理短信提醒业务以监测资金流向时,细心的工作人员注意到客户神情紧张、频繁查看手机,随即启动风险预警机制。

恰逢此时,反诈中心预警电话同步接入,营业部立即采取账户限额管控措施。通过深入询问贷款办理细节,工作人员发现三大关键疑点:首先,正规银行从未要求客户寄送网银U盾等支付介质;其次,5000万元授信两天即获批明显有违信贷审批常规流程;第三,全程未签署正式贷款合同,全凭线上沟通极不规范。工作人员结合反诈中心提示,向客户逐层拆解诈骗手法,最终使客户认清骗局,成功索回已寄出的网银U盾并终止交易。

为感谢银行的专业守护,客户特地定制“服务大众情系民生履职尽责反诈先锋”的锦旗送至营业部。这份鲜红的荣誉证书不仅承载着客户的由衷谢意,更是对该行金融服务能力的认可。

审核人:黄汉杰