湘金监函〔2023〕82号

省公安厅:

廖满珠代表提出的《关于加强反诈打跨机制建设的建议》收悉,现将我局意见函告如下,请一并答复代表:

一直以来,我局非常重视反诈打跨工作,并会同湖南银保监局持续加大反诈打跨、“两卡”风险防范处置力度,依据我局职能职责,主要开展了以下工作:

一是全面摸排风险。一方面,开展集中排查。按照“全覆盖、无盲区、无死角”的目标要求,突出养老服务、互联网金融私募股权、房地产等重点领域,通过层层发动、细化方案,持续开展常态化风险排查,实现早防早治。2022年先后部署开展专项风险排查行动5次,先后排查出各类重大风险线索总计360条,严格按照“三个一批”要求加强分类处置。另一方面,部署重点排查。我们充分吸取“盛大金禧”风险教训,举一反三,以“全面覆盖、突出重点、积极稳妥、分类处置、守住底线”为原则,全面开展非法集资风险隐患大排查专项行动。

二是建设省地方金融风险监测预警平台。该平台是深入贯彻党中央、国务院决策部署,落实省委、省政府部署要求,立足工作实际,加强监测、分析、预警、排查、处置全周期管理,创新建立举报受理、数据分析、研判定级、预警提醒、联动处置的全链条地方金融风险防控治理新体系,实现线上与线下相结合、风险线索形成与处置工作机制相对接,着力构建起我省地方金融风险监测预警的“天网工程”。

三是扎实推进打击整治养老诈骗专项行动。对全省打击整治养老领域非法集资专项行动进行了动员部署,迅速制定《湖南省养老领域非法集资专项整治工作方案》,明确工作方向提出六项工作措施,进一步压实责任,确保整治任务落地见效。专项行动期间,我们排查发现养老机构风险61家,养老领域风险主体194个。针对排查发现的问题线索,建立详细台账,实行隐患清单挂账销号制度,明确处置方案和责任人员,确保处置到位。会同公安部门明确了“三个一批”原则,认真梳理养老领域重点案(事)件,对长沙、益阳、衡阳、常德、怀化、岳阳、郴州7个地市共发现的14个养老领域重点风险情况进行重点挂牌督办,确保专项行动取得实效。

下一步,我局将深入推进《地方金融监管条例》贯彻实施,

引导金融机构主动担当作为,有力支持加强反诈打跨机制的建设。通过强化源头治理,加大重大风险隐患处置力度,有效整治各类金融乱象,确保良好金融秩序。积极配合省公安厅、湖南银保监局做好“两卡”管控相关工作,着力增强地方金融组织专业监管能力。

以上意见供你单位统一答复提案者时参考。

湖南省地方金融监督管理局

2023年4月20日

联系单位及承办人:省地方金融监督管理局金融监管二处石飘

联系电话:0731-82213102,手机号码:15802693772

抄送:郴州市人大常委会