2018年，农发行零陵支行认真落实省市分行“合规管理标杆行”创建活动实施方案，通过“党建统领、夯实基础、防控风险、聚力发展”四项举措，强化支农成效，依法合规经营，夯实管理基础，突出合规机制建设，推动全行高质量发展,积极争创“合规管理标杆行”。经初评，达到了活动创建定性、定量条件，没有一票否决情形。

　　该行的主要措施：

　　一、聚力发展，释放合规利

　　围绕“守规矩 创价值”的理念，支行领导高度重视，成立了以行长为组长,分管副行长为副组长,各部室负责人为成员的“合规管理标杆行”创建工作领导小组,协调部署负责支行合规管理的各项工作，助推合规文化建设与业务经营“两手抓”、“两手硬”。2018年，支行注重将合规有机融入经营管理全过程，加大营销力度，加快办贷进程，全年累计营销审批中长期项目贷款3个，金额12.5亿元，实现了旅游扶贫贷款全省首笔投放，自营性中长期扶贫贷款全市率先投放。年末，各项贷款余额15.18亿元，比年初增加3.22亿元，增长27.06%，增幅居全市系统第2位；各项存款日均余额15.72亿元，比年初增加7.94亿元，增长101.79%，增幅居全市系统第1位;账面利润6286万元，居全市系统第2位，同比增长3396万元，增长117.51%，增幅居全市系统第1位。综合经营绩效考核排名居全市前三，内控评价为一类行，全年“零责任事故、零违规案件”。

　　二、风险防控，广织合规网

　　支行将风险防控摆在支行合规管理的重要地位，把握政策变化，取得实效。一方面，支行积极配合政府债务清理，对政府确定为停建、撤销项目的贷款，稳妥提前收回4.66亿元。对存量贷款，主动向政府领导、财政部门汇报，尽量纳入地方政府隐性债务。密切关注平台公司整合转型相关动态，确保我行债权不悬空。另一方面大力做好基金问题整改。经多次汇报、沟通，促请政府提前回购了双牌潇水河综合治理3000万元农发行重点基金。全年没有出现贷款逾期、欠息，不良贷款保持零余额，8700万元约期贷款按约收回。

　　三、夯实基础，筑牢合规墙

　　支行扎实开展“合规管理标杆行”创建活动，通过选树标杆，典型引领，夯实基础，牢筑合规墙。一是合规文化引。严格按照上级行的合规工作要求，根植合规文化理念，全员合规,合规从高层做起,主动合规入脑入心，内化于心。一方面结合“信贷队伍建设年”活动，狠抓制度学习，以农发行监督管理办法、农发行章程、信贷全流程标准化操作手册等制度为重点，利用微课堂和条线培训，编集合规题库，积极参加合规知识竞赛，强化制度执行，深化学习效果，增强合规管理操作的自觉性。积极引导全行员工争先创优，努力形成“比学赶超”的浓厚氛围，利用晨会、例会组织员工交流合规感悟、心得和案例，吃透操作规程文件精神，确保各项业务工作合规开展。另一方面支行加大合规文化宣传，利用电子屏幕展示合规标语，通过纸质媒体和电子媒体刊登宣传，积极参加合规知识竞赛和合规征文比赛。二是合规制度管。支行将合规管理融入全行各项工作,实现业务全流程覆盖。严格执行日常监测。在信贷管理管理方面,信贷全流程标准化监管，信贷人员看指标，看资产，看流水结算，防法人的风险，防企业风险，防道德风险，防操作风险，加强企业回访，利用系统工具关注企业结算往来情况，对企业隐患信息及时了解，早预警早处理。每月召开贷后管理例会，监测分析企业,客户经理相互审议、点评,形成贷后管理月度工作纪要，对议定事项落实情况跟踪和督导。客户经理按时开展贷后跟踪检查、定期现场检查,做到走访有现场照片、有真实资料、有其他部门佐证材料。在财务管理方面，做好会计基础管理工作“精、细、严、实”，加大了对柜面业务的监督监测。认真履行柜面监督职责，切实把好凭证纳入关、凭证处理关和凭证支付关，尤其重点加强对企业资金和项目资金支付合规性的审查，对资金流向有疑点、支付手续不完备的，坚决予以拒付并及时向信贷部门主管领导报告，确保我行信贷资金的安全。定期分重点对支付结算、反洗钱、账户管理、重要空白凭证、印章、IC卡、密钥管理和使用等工作进行自查。三是合规内控督。认真开展深化整治市场乱象和内控综合治理，对标总行深化整治市场乱象的十九个方面202项、内控综合治理十大突出问题47项，就中长期贷款风险、贷款资金支付、放款监督、抵（质）押、财会基础工作、反洗钱等全面开展摸排8次，38个问题分类建立整改台帐,落实整改责任人和整改期限,对已整改的问题提供整改说明和相关依据,做到全部整改到位。

　　四、党建统领，绷紧合规弦

　　支行大力推进党支部建设的标准化规范化，认真执行党和国家政策、法律法规和农发行基本制度，坚持党建统领，以法治行，为农发行发展提供根本性、全局性、长期性的“合规”保障，合规之风蔚然成风，队伍建设迸发活力。一是深入开展“党建+”工作新模式，以党建为统领将合规、管理、创新有机结合，深化党建内涵，促进支行发展。深入学习宣传贯彻党的十九大精神，扎实开展“不忘初心 牢记使命”主题教育，以及向甘克勤、孙俊强同志学习活动，引导员工增强“四个意识”，做到“两个坚决维护”。严格落实“三会一课”等基本制度，严肃政治生活，净化政治生态。二是毫不松懈抓好党风廉政建设，强化廉政教育学习，以系统内外违规违纪典型案例开展警示教育，同时开展党员与群众结对共建，充分发挥党员模范带头作用，增强敬畏规则和合规经营意识，给权力涂上“防腐剂”、念起“紧箍咒”，越轨的事情坚决不干、徇私的门坚决不开，不为利益诱惑所动、不为人情关系所缚、不为歪风邪气所扰，当好农发行纪律规矩的“守夜人”。近两年，零陵支行先后被省分行评为贷后管理先进单位，被市分行评为全市脱平攻坚先进单位，支行党支部被省市分行评为“先进基层党组织”，1人获总行五一劳动奖章，1人被评为总行“工匠精神”杰出代表，1人参加总行“基层青年英才”培训，驻贫困帮扶村队员被零陵区政府评为“扶贫先进个人”，支行宣传报道发稿数量稳居全市系统第一。

　　来源：永州市零陵区金融办

　　（供稿人：王霖 审核人：祝利善）