2026年9月25日，星期五

八月十五  丙午年  丁酉月  壬寅日

团利网案，高额补贴返利的虚假幻像

购物可返利、入驻有优惠、消费能赚钱，看似惠及商家与消费者的便民团购平台，背后却暗藏非法集资猫腻。不少商家被高额佣金、多级返利、巨额补贴的噱头吸引入驻，最终平台爆雷停运，大量商户资金被套。

2026年3月，沉寂七年的“团利网”非法集资案完成一审判决，相关涉案人员被依法判刑，为各类消费返利类集资骗局敲响警钟。

【案例】

2018年起，河南景智网络科技集团有限公司（下称“景智公司”）董事长、实际控制人赵某，以及景智公司总裁王某，以对商家实施精准补贴为噱头，以高额利润为诱饵，通过发展代理商、召开招商大会、授课宣讲等方式向社会公众宣传、推广“团利网”App。

景智公司自称是一家创新型高科技企业，公司经营多元化互联网平台，包括电商、股权、金融、社交、教育等板块，其中团利网是全国唯一的一家O2O服务平台（注：Online To Offline，即“线上引流，线下消费服务”的电商模式）。团利网承诺，所有商家的营业收入，都由第三方支付与银行双重监管，平台只负责记账。相当于平台是会计，第三方支付和合作银行是出纳，绝对保证资金安全。

为快速扩张规模、吸纳资金，平台推出极具诱惑的补贴返利模式，承诺商家入驻后营业款可提现90%，剩余10%佣金可享受最高9倍补贴。同时搭建多级裂变推广体系，面向全国招募市、县级代理商，收取高额代理费，并形成“代理发展创客、创客发展商家、商家发展会员”的拉新链条。各级人员均可依据下级流水获取对应比例提成收益。为制造火爆经营假象，团利网还鼓励代理商、商家直接向公司转账，由后台直接录入佣金数据的方式进行刷单，以此吸收资金。

2018年12月，因无法继续向商家支付营业款以及佣金补贴，赵某等人将“团利网”平台关闭，致使全国各地大量商家无法在该平台提现，遭受财产损失。

经审计，2018年6月1日至2019年5月7日，景智公司吸收客户资金约8.37亿元，商家提现8.25亿元。2017年1月至2018年12月期间，景智公司收取客户股权投资款、代理费1800多万元。景智公司吸储共有报案客户164人，共收取客户股权投资款和商户货款928万多元，商家提现228万多元，损失合计约700万元。

2026年3月，河南自由贸易试验区郑州片区人民法院对该案作出一审判决，被告人赵某、王某因犯非法吸收公众存款罪，分别被判处有期徒刑七年六个月、六年。二人均主动投案，其中王某已退缴违法所得20余万元。目前两名被告人已提起上诉，案件二审正在推进中。

【骗局拆解】

本案是典型的“消费返利+多级分销”复合型非法集资骗局，披着互联网团购、便民消费的合法外衣，迷惑性极强，核心套路清晰明确：

其一，包装正规人设，虚构资金安全保障。团伙自称是高科技互联网企业，打造多元业务板块，对外宣称资金由第三方支付、银行双重监管，全程智能化记账结算，刻意营造合规、安全、靠谱的平台形象，降低商家防范心理。

其二，超高补贴引流，制造稳赚假象。以商户引流增收、高额佣金补贴为噱头，推出远超市场常规的返利政策，用“低投入、高回报、永久收益”的话术，诱导大量线下商家入驻参与。

其三，多级裂变刷单，大肆吸纳公众资金。搭建代理、创客、商家、消费者多层级推广体系，依靠下级流水提成激励全员拉新拓客；同时通过人工刷单虚增交易数据，营造平台火爆盈利的假象，持续吸纳社会公众资金。

其四，模式不可持续，借新还旧最终崩盘。平台的经营收益无法支撑9倍高额补贴、多层级代理提成的巨额支出，完全依赖新增吸纳的资金兑付存量用户补贴与提现。这种借新还旧的运转模式不具备商业可持续性，一旦新增资金放缓，资金链随即断裂、平台停运，造成部分商户财产损失。

【温馨提示】

湖南省委金融办提醒您，理性甄别各类消费返利、平台入驻、共享收益类项目。市场中很多宣称超高补贴、多级返利、被动躺赚的商业平台，普遍采用借新还旧模式运转，存在极高的资金链断裂与非法集资风险。广大群众切勿被精致的平台包装、脱离市场常理的高额收益话术迷惑，切勿盲目入驻平台、参与刷单返利、层级裂变推广等相关行为。如发现疑似非法集资、非法金融活动线索，可及时向监管部门或公安机关举报。

整理自：第一财经网

如需转载专栏内容，请注明来源：湖南省委金融办、快乐老人报