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湖南省融资租赁公司分类监管评级指标体系
一级指标	二级指标	评分标准
公司治理
（25分）

党的建设

（5分）	坚持党的统一领导，党组织建设、党员管理、组织生活等各项党建工作规范有序，得5分；党员3人以上，未按要求建立党组织，扣5分；党员管理不规范，扣4分；未按规定开展组织生活，每缺少1次，扣1分，扣完为止。
治理机构

（4分）	公司治理结构健全，议事规则科学高效，权责关系明确，形成有效制衡，得4分；每缺少一项，扣2分；不完善的，每项扣1分，扣完为止。
履职情况

（5分）	按规定召开股东会、董事会、办公会等相关会议，公司重大问题决策、重要人事任免、大额资金使用等重大事项按照相关议事规则和决策程序研究审议，得5分；每违反1次，扣2.5分，扣完为止。
内控制度

（5分）	建立了完善的财务管理、风险管理、业务管理、运营管理等制度，得5分；制度缺失或明显缺乏科学性、实操性，每项扣1分；制度不完善，每项扣0.5分，扣完为止。
部门设置

（3分）	部门和岗位设置合理，至少设立了业务、财务、风控等部门，且各部门之间职责分工明确、专人专岗，部门及岗位不存在职责交叉情况，得3分；部门设置不齐全，扣2分，人员有交叉，扣1分。
管理团队

（3分）	部门负责人以上人员具有金融、财务、法律行业从业背景占比≥70%，得3分；50%≤占比＜70%，得2分；占比＜50%，得0分。
业务发展
（23分）	注册资本

（3分）	实缴资本≥1亿元人民币或等值自由兑换货币，且注册资本实缴到位，得3分，否则得0分。
盈利能力

（5分）	净资产收益率≥5%，得5分；3%≤净资产收益率＜5%，得3分；0<净资产收益率＜3%，得1分；净资产收益率≤0，得0分。
一级指标	二级指标	评分标准
业务发展
（23分）	业务投放

（10分）	全年融资租赁投放额≥10亿元，得5分；5亿元≤全年融资租赁投放额＜10亿元，得3分；1亿元≤全年融资租赁投放额＜5亿元，得1分；全年融资租赁投放额＜1亿元，得0分。
全年融资租赁新增投放额较上年增长≥当年行业总体增长率，得5分；当年行业总体增长率的80%≤增长率＜当年行业总体增长率，得3分；当年行业总体增长率的50%≤增长率＜当年行业总体增长率的80%，得2分；增长率＜当年行业总体增长率的50%，得1分。当年无新增业务的不得分。
税收贡献

（3分）	依法纳税，年度缴纳税金≥1000万元，得3分；500万元≤年度缴纳税金＜1000万元，得2分；年度缴纳税金＜500万元，得1分；未缴税，得0分。
信息化系统

（2分）	建有完善的业务信息化管理系统且按要求接入监管部门指定监管系统，得2分；建有完善的业务信息化管理系统，得1分，否则得0分。
合规经营
（30分）	集中度

（6分）	对单一承租人的全部融资租赁业务余额/净资产＞30%或对单一集团的全部融资租赁业务余额/净资产＞50%，每一起扣3分，扣完为止。因未开展业务无法体现该指标，不得分。
关联度

（9分）	对一个关联方的全部融资租赁业务余额/净资产＞30%、对全部关联方的全部融资租赁业务余额/净资产＞50%、对单一股东及其全部关联方的融资租赁余额＞该股东在融资租赁公司的出资额，每一起扣3分，扣完为止。因未开展业务无法体现该指标，不得分。
杠杆率

（3分）	3≤风险资产总额/净资产≤8，得3分；1≤风险资产总额/净资产<3，得1.5分；风险资产总额/净资产＞8，风险资产总额/净资产<1，得0分。
资金来源

（4分）	融资来源符合监管政策，得4分。违规融资的，单笔金额≤100万元的，每笔扣1分，扣完为止；单笔金额＞100万元，每笔扣2分，扣完为止；违规融资总金额≥400万元，扣4分。
一级指标	二级指标	评分标准
合规经营
（30分）	资产结构

（8分）	固定收益类证券投资业务/净资产≤20%，得4分；固定收益类证券投资业务/净资产＞20%，得0分。
融资租赁和其他租赁资产/总资产≥60%，得4分；融资租赁和其他租赁资产/总资产＜60%，得0分。
风险防控
（22分）

不良率

（3分）	不良资产率≤3%，得3分；3%＜不良资产率≤4%，得2分；4%＜不良资产率≤ 5%，得1分；不良资产率＞5%，得0分。
登记情况

（3分）	按照规定在中国人民银行征信中心动产融资统一登记公示系统办理相关权属登记，得3分；登记率≥90%，得2分；60%≤登记率＜90%，得1分；登记率＜60%，得0分。
监管配合

（4分）	配合金融监管部门开展相关约谈、调查、现场检查，落实金融监管部门要求及时整改违规问题，缓释相关风险，得4分；不予配合的酌情扣分。
投诉处理

（2分）	建立完善的投诉受理及争议处理机制，并合理妥善处理争议，得2分；机制不完善，扣1分；处理不及时，每起扣0.5分；发生有责投诉，每起扣1分，扣完为止。未建立或者未执行的，不得分。
信息报送

（10分）	按监管要求报送公司业务数据、重大事项、日常监管材料，得6分，迟报或错报每次扣2分，扣完为止。
及时在指定监管系统完善更新公司基本信息，得4分；不及时的，每次扣2分，扣完为止。
加分项
（5分）

表彰情况

（1分）	公司受到市州政府或省级部门以上表彰奖励的，每次加0.5分，最多加1分。
支持重点领域（4分）	为省内中小微企业，自贸区、园区企业，或者战略性新兴产业提供融资租赁服务的，每投放1000万元加1分，最多加4分。符合多项的，按其中一项计分，不重复计分。
调整事项	事项标准
评级下调一级	未经监管部门批准擅自变更有关事项，或变更事项未按规定到监管部门备案。
经监管部门查实存在租赁物“虚化”“泛化”。
发生舆情处置不当，造成不良后果。
对监管部门要求整改的问题，逾期未整改到位。
存在其他违规经营行为或者风险事项。
应当评为D级	非法集资、吸收或者变相吸收公众存款。
出借、出租或者变相出借、出租经营许可证或者相关审批文件。
非法开展受托投资、自营贷款、受托发放贷款等业务。
非法发行或者代理销售理财、信托计划等资产管理产品。
以暴力或者其他非法手段进行催收。
发生严重群体性事件或者重大安全责任事故。
逃避、拒绝、阻碍监管部门工作，情节严重。
调整事项	事项标准
应当评为D级

不参加分类监管评级。
“失联”“空壳”类融资租赁公司。
存在其他重大违法违规行为或者风险事项的，根据相关监管制度或者省级地方金融管理部门监管要求应当评为D级。
注释：1. 缴纳税金指企业在评价期内各项税收累计发生额（含享受税收优惠政策减免的税收金额,不含滞纳金、罚款和非税收入），包

括流转税、所得税（不含代扣代缴的个人所得税）、资源税、财产税、行为税等；

中小微企业认定按照工业和信息化部、国家统计局、国家发展和改革委员会、财政部《关于印发中小企业划型标准规定的通

知》（工信部联企业〔2011〕300号）执行。自贸区、园区企业指登记注册地在中国（湖南）自由贸易试验区和园区（指经国

务院或省人民政府批准，有明确地域界限，以制造业和生产性服务业为主的国家级和省级经济技术开发区、高新技术产业开

发区、海关特殊监管区以及省级工业集中区）的企业 。战略性新兴产业认定按照《战略性新兴产业分类（2018）》（国家统计局令第23号）执行；

所有自评分需提供分值计算过程、依据及佐证材料；

按规定办理备案手续，本年度增加的注册资本金，在核算该公司“净资产收益率”时，不纳入该公司本年度资产统计数据；

国家或行业有最新要求，涉及评分标准或者指标定义调整的，由省级地方金融管理部门在评级通知中予以明确。